Vermögensentscheidungen
Ich möchte es für meine Familie richtig regeln.
Vielleicht möchten Sie Ihren Partner absichern, eine Immobilie weitergeben oder Ihre Kinder fair berücksichtigen.
Oder Sie haben bereits geerbt und müssen gemeinsam entscheiden, wie es weitergeht.
Was ist eine gute Lösung für Ihre Familie – und welche Folgen hat diese Entscheidung?
Wir helfen Ihnen, genau das herauszufinden.
Was sich richtig anfühlt, ist rechtlich nicht immer einfach.
Wer bekommt die Immobilie? Was erhalten die anderen Kinder? Welche Rechte soll der Partner behalten? Was wurde bereits geregelt?
Hinter diesen Fragen steht häufig derselbe Wunsch:
Es soll fair sein. Es soll keinen Streit geben. Und später soll niemand feststellen, dass etwas Wichtiges übersehen wurde.
Doch rechtliche, steuerliche und familiäre Folgen hängen miteinander zusammen.
Deshalb betrachten wir nicht nur, was möglich ist – sondern was zu Ihrer Situation passt.
Sie müssen diese Fragen nicht selbst zusammensetzen.
Am Anfang steht Ihre Familie.
Wir klären, welches Vermögen betroffen ist, was bereits geregelt wurde und was Sie erreichen möchten.
Anschließend betrachten wir die rechtlichen und steuerlichen Möglichkeiten gemeinsam.
So wird aus vielen einzelnen Fragen ein verständliches Gesamtbild.
Erbrecht und Steuerrecht gemeinsam denken.
Eine rechtlich sinnvolle Lösung kann steuerliche Folgen haben. Eine steuerlich interessante Gestaltung muss wiederum zu Ihrer Familie passen.
Bei Freber & Partner verbinden wir anwaltliche Expertise im Erbrecht mit steuerlicher Beratung.
So erhalten Sie nicht mehrere voneinander getrennte Antworten, sondern Orientierung für die gesamte Entscheidung.
Von der Unsicherheit zur klaren Regelung.
-
Situation verstehen
Wir betrachten Ihre Familie, Ihr Vermögen und bestehende Regelungen.
-
Möglichkeiten einordnen
Sie erfahren, welche Wege infrage kommen und welche Folgen damit verbunden sind.
-
Bewusst entscheiden
Gemeinsam entwickeln wir eine Gestaltung, die zu Ihren Zielen und Ihrer Familie passt.
Am Ende wissen Sie, warum Sie sich für einen Weg entscheiden.
- Sie verstehen Ihre Möglichkeiten.
- Sie kennen die wichtigen rechtlichen und steuerlichen Folgen.
- Und Sie wissen, welche nächsten Schritte notwendig sind.
Nicht jede Entscheidung wird dadurch einfach. Aber sie wird verständlich – und damit entscheidbar.
Dana Freber
Ansprechpartnerin für Erbrecht und rechtliche Gestaltung
Sie müssen die Lösung noch nicht kennen.
Vielleicht möchten Sie etwas frühzeitig regeln. Vielleicht steht bereits eine konkrete Entscheidung an. Oder Sie haben einfach das Gefühl:
„Wir sollten uns darum kümmern.“
Das reicht als Ausgangspunkt.
In einem ersten Gespräch schauen wir gemeinsam auf Ihre Situation und klären, welche Fragen zuerst beantwortet werden sollten.
Häufige Fragen zum Erbrecht
Brauche ich überhaupt ein Testament?
Nicht immer. Ohne Testament oder Erbvertrag gilt automatisch die gesetzliche Erbfolge.
Ob das zu Ihren Vorstellungen passt, ist eine andere Frage. Besonders bei Immobilien, mehreren Kindern, Patchworkfamilien oder unverheirateten Paaren kann die gesetzliche Regelung zu Ergebnissen führen, die so nicht gewollt waren.
Ein Testament schafft die Möglichkeit, frühzeitig festzulegen, was später gelten soll.
Was passiert, wenn es kein Testament gibt?
Dann bestimmt das Gesetz, wer erbt und zu welchen Anteilen.
Dabei spielen vor allem der Familienstand und die Verwandtschaftsverhältnisse eine Rolle. Ehepartner, Kinder und weitere Verwandte können je nach Situation unterschiedliche Ansprüche haben.
Deshalb lohnt es sich, die gesetzliche Erbfolge einmal auf die eigene Familie zu übertragen. Erst dann wird sichtbar, ob sie tatsächlich den eigenen Vorstellungen entspricht.
Was ist eine Erbengemeinschaft?
Erben mehrere Personen gemeinsam, entsteht in der Regel eine Erbengemeinschaft.
Das bedeutet: Der Nachlass gehört zunächst allen gemeinsam. Einzelne Vermögenswerte können nicht ohne Weiteres einer Person allein zugeordnet werden.
Bei einer Immobilie stellt sich dann beispielsweise die Frage: Soll sie verkauft werden? Möchte ein Familienmitglied sie übernehmen? Und wie werden die anderen Erben ausgeglichen?
Je früher diese Fragen gemeinsam geklärt werden, desto leichter lässt sich ein tragfähiger Weg finden.
Wer bekommt die Immobilie, wenn mehrere Personen erben?
Das hängt davon ab, was testamentarisch geregelt wurde und wer tatsächlich Erbe geworden ist.
Gehört eine Immobilie mehreren Erben gemeinsam, müssen sie sich darüber verständigen, wie mit ihr umgegangen werden soll.
Dabei geht es nicht nur um Eigentum. Auch der Wert der Immobilie, mögliche Ausgleichszahlungen, steuerliche Folgen und die Interessen der Familie können eine Rolle spielen.
Deshalb sollte die Entscheidung über eine Immobilie nicht isoliert betrachtet werden.
Was ist der Pflichtteil?
Der Pflichtteil schützt bestimmte nahe Angehörige, die durch ein Testament oder einen Erbvertrag von der Erbfolge ausgeschlossen wurden.
Unter bestimmten Voraussetzungen können insbesondere Kinder und Ehepartner einen Geldanspruch gegenüber den Erben haben.
Gerade wenn ein großer Teil des Vermögens in einer Immobilie steckt, kann das wichtig werden: Ein Pflichtteilsanspruch kann Liquidität erfordern, obwohl das Vermögen selbst nicht als Geld verfügbar ist.
Was ist ein Berliner Testament?
Beim sogenannten Berliner Testament setzen sich Ehepartner typischerweise gegenseitig als Erben ein. Die Kinder erben erst nach dem Tod des zweiten Elternteils.
Das kann für viele Familien zunächst nachvollziehbar erscheinen. Gleichzeitig können daraus erbrechtliche und steuerliche Folgen entstehen – etwa beim Pflichtteil oder bei der Nutzung persönlicher Freibeträge.
Ob diese Gestaltung sinnvoll ist, hängt deshalb von der individuellen Familien- und Vermögenssituation ab.
Wie hängen Erbrecht und Erbschaftsteuer zusammen?
Eine rechtlich sinnvolle Regelung ist nicht automatisch auch steuerlich sinnvoll – und umgekehrt.
Wer etwas erhält, wann Vermögen übertragen wird und wie Vermögenswerte verteilt werden, kann Einfluss auf die steuerlichen Folgen haben.
Deshalb betrachten wir rechtliche und steuerliche Fragen nicht getrennt voneinander. Ziel ist eine Regelung, die zur Familie, zum Vermögen und zu den langfristigen Vorstellungen passt.
Wann sollte ich mich mit meinem Erbe beschäftigen?
Idealerweise nicht erst dann, wenn eine Entscheidung dringend wird.
Besonders sinnvoll ist eine frühzeitige Klärung, wenn Immobilien vorhanden sind, mehrere Kinder beteiligt sind, eine Patchworkfamilie besteht, größere Vermögenswerte übertragen werden sollen oder bereits konkrete Vorstellungen zur Verteilung bestehen.
Es geht dabei nicht darum, heute jede Einzelheit für die Zukunft festzuschreiben.
Es geht darum, zu verstehen, was passieren würde – und bewusst entscheiden zu können, ob genau das gewollt ist.